厚本金融合规备案最新进展披露

来源:厚本金融  2018-07-31

厚本金融合规备案最新进展披露

         厚本金融一直把合规经营摆在首要位置,建立合规管理体系,树立合规高于一切的经营理念,严格遵守法律法规和行业规范,坚决不触碰13条业务红线;紧跟监管要求,积极与监管部门沟通,主动报备各项业务数据接受监督。

         制定了完善的催收合规培训制度和催收品质管理规范,对于违规做到零容忍,不侵害债务人及相关当事人合法权益。


         同时为保障出借人利益,厚本金融与中华财险达成战略合作,为出借人提供履约保证保险服务。


         在2017年2月14日金融办、银监局及相关部门领导组成检查组对厚本金融实施了现场检查,并于2017年7月17日下发了整改通知书。


         针对整改通知书中的九项整改要求,厚本金融立刻采取措施,于2017年10月完成大部分整改要求,并在2018年2月完成所有整改,等待最终验收。


         对于网贷备案工作,厚本金融从2016年就开始筹备,并依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》的指导,全力推动,目前进展如下:


最新备案进度披露

截止至2018年7月30日


        1、2017年3月与厦门银行达成资金存管的合作,并在6月完成存管系统对接上线,平稳运营至今;


        2、2018年2月6日获得了伤害计算机软件技术开发中心信息系统安全三级等保评测报告,评测结果90.40分;2018年3月28日获得了网安的回执;


        3、聘请北京大成(上海)律师事务所刘新宇团队(现在中伦律所就职)作为申请网贷平台备案登记的专项法律服务顾问并出具法律意见书,律师团队在2018年1月即开始入住,针对合规备案给出专项整改意见,我司也积极配合整改;


        4、聘请大信会计师事务所(A类)出具公司财务审计和网贷平台备案登记专项审计报告,在2018年3月底会所团队就已入住公司展开审计工作。



        由于备案延期,法律意见书及专项审计报告项目都处于暂停阶段,但厚本金融仍不放松对合规备案的推动,仍积极对接协会上报数据,接受监管部门及行业协会的监督。


        已通过中国互金协会的审核,成为拟发展会员。已通过中国支付清算协会的审核,正在积极对接数据报送系统。


        厚本金融未来仍将把合规经营摆在首要位置,积极拥抱监管,信息公开透明,继续面向所有用户同步披露备案最新进展,在合规的道路上稳步前行。